Perbezaan antara broker dan penasihat

Broker vs Penasihat

Perbezaan antara broker dan penasihat adalah bahawa broker adalah ejen komersial yang bekerja sebagai lelaki jualan, sedangkan penasihat tidak menjual produk.
Broker terlibat dengan penjualan produk anuiti dan polisi insurans dll., Dan mereka tidak dibayar untuk nasihat mereka, sedangkan penasihat bekerja untuk pelanggan dan dibayar untuk nasihat yang mereka berikan kepada pelanggan. Broker hanya jurujual, dan dibayar apabila produk mereka dijual, sedangkan penasihat menyediakan perkhidmatan yang berterusan untuk mengekalkan perniagaan pelanggan mereka.

Kebanyakan broker dipegang pada standard kesesuaian, yang berbeza dengan penasihat yang mengikuti piawaian fidusiari. Satu lagi perbezaan utama antara broker dan penasihat ialah penasihat akan menasihati pelanggan dengan nisbah perbelanjaan terendah dan tiada komisen, sedangkan broker mesti tahu apa yang paling penting bagi kliennya yang menjadi pemberi pinjaman, dan mengesyorkan dana yang lebih mahal.

Broker boleh mengenakan yuran untuk perkhidmatannya selagi nasihatnya berkaitan dengan perkhidmatan pembrokeran, tidak terbatas dan tanpa akaun pembrokeran tersembunyi. Malangnya, terdapat banyak broker yang menyalahgunakan dan menyalahgunakan perlindungan ini oleh Akta Penasihat Pelaburan 1940, dan mengelirukan orang dengan palsu dan penggunaan kata -kata seperti penasihat kewangan dll. Nasihat Pelaburan bukanlah perkhidmatan utama jika mereka menawarkannya kepada pelanggan mereka kerana peranan mereka hanya untuk membeli dan menjual produk pinjaman.

Penasihat, tidak seperti broker, menerima pembayaran untuk menyediakan perkhidmatan dan sekuriti penasihat. Broker yang menawarkan akaun berdasarkan bayaran yang dipegang pada piawaian yang sama seperti penasihat kewangan.
Penasihat didaftarkan dengan SEC dan dikawal selia di bawah Akta Penasihat Pelaburan 1940, sedangkan broker tertakluk kepada rejim pengawalseliaan yang berbeza yang dikenali sebagai Akta Pertukaran Sekuriti 1934, dan juga mengikuti organisasi pengawalseliaan sektor swasta. Penasihat mesti meletakkan kepentingan pelanggan mereka di hadapannya sendiri, sedangkan broker tidak dipegang pada standard yang sama kerana, secara teknikalnya, dia mewakili firma pembrokeran dan mengekalkan kepentingan firmanya menjelang kepentingan peminjam.

Ringkasan:
Broker adalah wakil firma pembrokeran yang mengusahakan komisen, dan membeli atau menjual produk pelaburan.
Penasihat Kewangan memberi nasihat kepada pelanggan mereka dan dibayar untuknya.
Broker tidak diberi kuasa untuk memberi nasihat kepada pelanggan mereka.
Penasihat menjaga kepentingan pelanggan mereka lebih awal daripada minat mereka sendiri.
Broker tidak mengikuti piawaian fidusiari, dan tidak seperti penasihat, mereka mengikuti piawaian kesesuaian.