Perbezaan antara pembiayaan benih dan modal teroka

Menjalankan perniagaan bukan berjalan kaki di taman. Perniagaan sering mengalami banyak cabaran dari awal, dengan beberapa orang gagal melewati. Pembiayaan adalah salah satu konsep utama yang membantu perniagaan dalam sektor yang berlainan seperti pembiayaan dan penyediaan pengetahuan tentang cara menjalankan perniagaan. Anda mungkin telah menjumpai istilah benih atau pelabur malaikat, ekuiti swasta dan modal teroka. Dalam artikel ini, kita akan melihat perbezaan antara pembiayaan benih dan modal teroka.

Apa itu pembiayaan benih?

Ini adalah ekuiti awal dalam peringkat pendanaan. Ini adalah dana rasmi pertama yang menimbulkan perniagaan untuk membantu mengembangkan perniagaan. Pelabur benih sering mengambil bahagian dalam perniagaan peringkat awal yang mungkin tidak mendapat banyak pendapatan atau bahkan dengan pelanggan sifar. Keputusan untuk melabur dalam perniagaan atau tidak sering berdasarkan pelan perniagaan, ujian beta, prototaip atau produk yang minimum.

Konsep pembiayaan benih mengambil analogi benih. Jika ditanam, benih dan tumbuh menjadi pokok dan berpotensi memberikan buah -buahan. Begitu juga, perniagaan menggunakan pembiayaan benih dari pelabur dan menggunakannya untuk mengembangkan perniagaan. Pembiayaan membantu perniagaan membiayai langkah pertama mereka seperti pembangunan produk dan penyelidikan pasaran.

Antara pelabur yang boleh mengambil bahagian dalam pembiayaan benih termasuk rakan, bootstrapping, crowdfunding, geran perniagaan kecil, pengasas, inkubator, bartering, keluarga dan syarikat modal teroka. Pelabur malaikat juga biasa dalam pembiayaan benih kerana mereka menjalankan usaha yang lebih berisiko.

Pusingan benih berbeza dengan syarikat. Walau bagaimanapun, kebanyakan syarikat boleh menaikkan kira -kira $ 10,000 hingga $ 2 juta.

Kelebihan pembiayaan benih untuk permulaan termasuk:

• Ia adalah jenis pembiayaan yang tidak hutang
• Malaikat berkongsi pengalaman dan pengetahuan yang penting dalam menjalankan perniagaan
• Terdapat sifar yuran bulanan
• Ia membina rangkaian, hubungan dan komuniti
• Ia menawarkan prospek pertumbuhan yang tinggi
• Ia menarik pelabur yang sanggup mengambil risiko
• Ia mempunyai pengaturan permulaan yang fleksibel

Walau bagaimanapun, ia mempunyai kelemahan seperti:

• Ia dapat mengalihkan perhatian pemilik perniagaan dari operasi perniagaan penting untuk memenuhi keperluan pembiayaan benih
• Sekiranya pelabur malaikat digunakan, pemilik perniagaan dapat mengawal operasi perniagaan yang tidak melupakan gangguan yang tinggi
• Sebilangan usahawan boleh menafsirkan modal benih yang diperoleh sebagai pencapaian dan gagal berusaha ke arah keperluan perniagaan
• Kebanyakan pelabur memerlukan perniagaan untuk melepaskan ekuiti untuk mendapatkan pembiayaan
• Ia adalah latihan yang berisiko sehingga boleh mahal
• Pelaburan hanya tersedia untuk tempoh yang terhad

Apakah modal teroka?

Ini adalah ekuiti persendirian yang disediakan untuk permulaan dan perniagaan kecil yang mempunyai potensi pertumbuhan jangka panjang. Modal Venture disediakan oleh bank pelaburan, pelabur dan institusi kewangan yang baik. Ia boleh dalam bentuk wang serta bentuk bukan kewangan seperti kepakaran pengurusan atau teknikal.

Walaupun ia adalah usaha yang berisiko, pulangan untuk kapitalis teroka dapat memberi ganjaran jika perniagaan itu meningkat. Ini kerana pemilikan besar diberikan kepada pelabur sebagai pertukaran untuk modal.

Kelebihan modal teroka termasuk:

• Ia menyediakan jalan pengembangan perniagaan yang berbeza dari pinjaman
• Perniagaan mendapat kepakaran dan bimbingan berharga melalui konsultasi dan penglibatan aktif dari kapitalis teroka
• Membina sambungan dan rangkaian yang membantu mendorong perniagaan ke hadapan
• Perniagaan mendapat pinjaman tanpa sebarang kewajipan untuk membayar
• Kapitalis teroka dikawal oleh pihak berkuasa di kebanyakan wilayah. Ini menjadikan mereka rakan perniagaan yang boleh dipercayai

Walau bagaimanapun, kelemahan termasuk:

• Ia mencairkan kawalan dan pemilikan perniagaan
• Penebusan awal oleh kapitalis teroka mungkin tidak sesuai untuk pelabur yang bergantung kepada kecairan untuk menjalankan perniagaan
• Proses modal teroka panjang dan rumit. Kapitalis teroka juga mungkin mengambil masa lebih lama untuk membuat keputusan pelaburan, selanjutnya ketinggalan proses
• Kapitalis teroka sering memerlukan pelaburan dengan ROI

Persamaan antara pembiayaan benih dan modal teroka

• Kedua -duanya bertujuan untuk memperoleh kadar pulangan tertinggi dari pelaburan mereka

Perbezaan antara pembiayaan benih dan modal teroka

Peringkat perniagaan

Walaupun pembiayaan benih memberi tumpuan kepada permulaan dan perniagaan kecil yang baru bermula, Venture Capital memberi tumpuan kepada perniagaan yang ditubuhkan dengan model pendapatan yang terbukti.

Jenis Pelaburan

Walaupun pembiayaan benih hanya melabur ekuiti kerana perniagaan adalah peringkat awal, modal teroka melabur dalam saham pilihan, ekuiti bersama dan sekuriti hutang.

Saiz pelaburan

Pembiayaan benih melabur kira -kira $ 10,000 hingga $ 100,000 dan lebih tinggi dalam beberapa keadaan. Sebaliknya, Venture Capital melabur kira -kira $ 1 juta hingga $ 20 juta bergantung kepada prestasi perniagaan serta industri.

Pelabur

Pelabur yang boleh mengambil bahagian dalam pembiayaan benih termasuk rakan, bootstrapping, crowdfunding, geran perniagaan kecil, pengasas, inkubator, bartering, keluarga dan juga syarikat modal teroka. Sebaliknya, pelabur yang mengambil bahagian dalam modal teroka termasuk bank pelaburan, pelabur dan institusi kewangan yang baik.

Tahap risiko

Pembiayaan Benih mempunyai tahap risiko yang melampau dengan peluang kehilangan semua dana. Walau bagaimanapun, pulangan lebih tinggi. Sebaliknya, modal teroka mempunyai risiko tinggi dengan peluang yang sederhana untuk kehilangan dana. Pulangannya, bagaimanapun, lebih rendah.

Pembiayaan benih vs. Modal usaha: jadual perbandingan

Ringkasan Pembiayaan Benih vs. Modal teroka

Pembiayaan benih memberi tumpuan kepada permulaan dan perniagaan kecil yang baru bermula. Oleh itu, pembiayaan benih hanya melabur ekuiti kerana perniagaan adalah peringkat awal. Walaupun ia mempunyai tahap risiko yang melampau dengan peluang yang tinggi untuk kehilangan semua dana, pulangannya tinggi. Sebaliknya, Venture Capital memberi tumpuan kepada perniagaan yang ditubuhkan dengan model pendapatan yang terbukti. Ia melabur dalam saham pilihan, ekuiti biasa dan sekuriti hutang dan mempunyai risiko tinggi dengan peluang sederhana untuk kehilangan dana. Pulangannya, bagaimanapun, lebih rendah.