Perbezaan antara dana lindung nilai dan ETF

Keperluan untuk pelaburan tidak dapat dipandang rendah. Walaupun orang melabur dengan matlamat yang berbeza, matlamat utama adalah untuk memastikan keselamatan kewangan jangka panjang, menjana pendapatan tambahan, kecuali untuk persaraan, dan membina kekayaan. Terdapat banyak pilihan pelaburan yang tersedia dari bon, dana lindung nilai, stok, ETF dan juga hartanah, hanya untuk menamakan beberapa. Walaupun beberapa istilah ini mungkin baru kepada sesetengah orang, memahami setiap kaedah pelaburan dan mengetahui apa yang boleh berfungsi untuk anda adalah yang paling utama. Dalam artikel ini, kita akan melihat perbezaan antara dana lindung nilai dan ETF. Mudah -mudahan, ini akan membimbing anda dalam menentukan yang mana satu di antara kedua -dua anda harus melabur.

Apa itu dana lindung nilai?

Ini adalah pelaburan portfolio swasta yang menggunakan strategi pelaburan dan pengurusan risiko untuk menjana pulangan. Ia terbuka kepada bilangan orang yang terhad dan kebanyakannya lebih disukai dan digunakan oleh pelabur bernilai tinggi. Pelabur yang ingin melabur dalam pelaburan cecair tidak boleh bersandar lebih banyak mengenai dana lindung nilai kerana mereka mungkin dikehendaki menyimpan pelaburan sehingga setahun.

Oleh kerana dana lindung nilai bertujuan untuk memanfaatkan peluang yang dapat dikenal pasti di pasaran, mereka boleh menggunakan strategi pelaburan seperti leverage, pilihan dan juga jualan pendek. Mereka terbuka kepada pelabur yang diiktiraf. Oleh kerana mereka memerlukan jumlah pelaburan minimum awal yang besar, hanya orang kaya yang boleh melabur dalam dana lindung nilai.

Ciri -ciri dana lindung nilai termasuk:

• Mereka hanya terbuka kepada pelabur yang berkelayakan- ini kerana pelabur yang berkelayakan dapat menangani potensi risiko yang datang dengan melabur dalam dana lindung nilai.
• Mereka mempunyai latitud pelaburan yang lebih luas berbanding dengan dana lain- dana lindung nilai boleh melabur dalam apa sahaja sama ada hartanah, tanah, derivatif, mata wang dan juga stok.
• Mereka menggunakan leverage- untuk membolehkan mereka membuat pulangan yang lebih tinggi dalam tempoh yang singkat, dana lindung nilai boleh menggunakan modal yang dipinjam berdasarkan strategi dana
• Mereka tidak didaftarkan
• Mereka bekerja sebagai perkongsian pelaburan swasta
• Mereka boleh menggunakan strategi pelaburan dan pemasaran yang berbeza

Walaupun pulangan yang tinggi, dana lindung nilai mempunyai pelbagai risiko termasuk:

• Mereka mempunyai tempoh pelaburan yang lebih lama
• Penggunaan leverage dapat menyebabkan kerugian besar dari pelaburan
• Sekiranya kerugian ditanggung, mereka berpotensi besar

Pelabur juga harus membayar pelabur dana lindung nilai peratusan yang dipersetujui berdasarkan struktur gaji. Dalam struktur biasa, pengurus dana menerima 20% keuntungan dan 2% aset setiap tahun tanpa mengira sama ada keuntungan dibuat atau tidak. Untuk melindungi pelabur dana lindung nilai, batasan yuran boleh ditetapkan. Ini menghalang pengurus portfolio dua kali pada pulangan yang sama. Cap yuran juga boleh ditetapkan untuk mengelakkan pengurus lindung nilai daripada mengambil risiko yang berlebihan.

Apa itu ETF?

Pendek Dana Dagangan Pertukaran, ini adalah jenis keselamatan yang menjejaki indeks, bon, komoditi atau bakul aset. Jenis dana ini disenaraikan dan didagangkan di pertukaran sekuriti dan menjejaki pulangan instrumen kewangan yang diikuti.

Dengan melabur dalam ETF, wang pelabur dilaburkan dalam sekuriti pasaran yang merupakan sebahagian daripada indeks yang telah ditetapkan. Harga ETFS juga tidak tetap dan mungkin berbeza sepanjang hari. Pelaburan ini sesuai untuk orang yang mencari pilihan pelaburan yang lebih cair dan kos efektif. EFTS boleh memegang satu aset atau pelbagai aset, oleh itu menjadi pilihan yang sangat baik untuk kepelbagaian.

Jenis ETF termasuk:

• Industri ETFS- industri ini menjejaki industri seperti perbankan, sektor gas atau industri perbankan.
• Mata Wang ETFS- Melabur dalam Mata Wang Asing
• Bon ETFS- Termasuk bon korporat, bon tempatan, bon negara dan bon kerajaan
• EFTS songsang- menggunakan jualan pendek untuk mendapatkan keuntungan dari stok
• Commodity ETFS- melabur dalam komoditi seperti emas atau minyak mentah

Pelabur yang memilih untuk melabur dalam manfaat ETFS dengan:

• Mempunyai akses kepada pelbagai stok di banyak industri
• Perbelanjaan rendah seperti beberapa komisen broker
• Anda boleh memilih untuk menyasarkan industri tertentu
• Anda dapat menguruskan risiko pelaburan melalui kepelbagaian

Walau bagaimanapun, ETF mempunyai kelemahan termasuk:

• Pelabur mungkin terhad daripada mempelbagaikan jika dia melabur dalam ETF yang berfokus pada industri tunggal
• Kekurangan kecairan mungkin menghalang urus niaga
• Pelabur boleh membayar yuran yang tinggi jika mereka melabur dalam ETF yang diuruskan secara aktif

Persamaan antara dana lindung nilai dan ETF

• Kedua -duanya adalah pelaburan yang dikumpulkan untuk menjana pulangan

Perbezaan antara dana lindung nilai dan ETF

Definisi

Dana lindung nilai merujuk kepada pelaburan portfolio swasta yang menggunakan strategi pelaburan dan pengurusan risiko untuk menjana pulangan. Sebaliknya, ETF merujuk kepada jenis keselamatan yang menjejaki indeks, ikatan, komoditi atau bakul aset.

Kembali

Walaupun dana lindung nilai mempunyai pulangan mutlak, ETF mempunyai pulangan relatif.

Gaya pengurusan

Dana lindung nilai diuruskan secara aktif. Sebaliknya, ETF diuruskan secara pasif.

Yuran yang berkenaan

Dana lindung nilai mempunyai yuran tahunan di mana pengurus dana menerima 20% keuntungan dan 2% aset setiap tahun tanpa mengira sama ada keuntungan dibuat atau tidak. Sebaliknya, yuran yang dikenakan untuk dana lindung nilai termasuk perbelanjaan operasi, komisen perdagangan dan penyebaran bida/ bida.

Jenis pelabur

Walaupun pelabur dana lindung nilai termasuk nilai bersih tinggi dan orang yang berkelayakan, pelabur ETF adalah pelabur individu runcit.

Kecairan

Walaupun dana lindung nilai tidak cair, ETF sangat cair.

Dana lindung nilai vs. ETF: Jadual perbandingan

Ringkasan dana lindung nilai vs. ETF

Dana lindung nilai merujuk kepada pelaburan portfolio swasta yang menggunakan strategi pelaburan dan pengurusan risiko untuk menjana pulangan. Sebaliknya, ETF merujuk kepada jenis keselamatan yang menjejaki indeks, ikatan, komoditi atau bakul aset. Walaupun dana lindung nilai mempunyai yuran tahunan di mana pengurus dana menerima 20% daripada keuntungan dan 2% aset setiap tahun tanpa mengira sama ada keuntungan dibuat atau tidak, ETF mempunyai perbelanjaan operasi, komisen perdagangan dan minta/ bida spread sebagai bayaran yang berkenaan. Walaupun kedua -duanya tetap menjadi pilihan pelaburan yang berdaya maju, pelabur tidak sepatutnya membuat keputusan bergegas ke mana pilihan untuk dipilih.