Perbezaan antara lindung nilai dan derivatif

Contoh lindung nilai

Lindung nilai vs. Derivatif

Memahami kedua -dua lindung nilai dan derivatif dapat memberikan kelebihan yang besar kepada mana -mana pelabur.

Lindung nilai adalah teknik atau strategi yang datang sebagai satu bentuk pelaburan yang direka untuk mengelakkan turun naik pasaran atau untuk melindungi pelaburan atau portfolio lain terhadap potensi risiko atau kerugian pelaburan. Kerugian boleh dalam bentuk kerugian keuntungan atau kerugian risiko. Ketika datang ke kerugian keuntungan, strategi lindung nilai melindungi modal tetapi gagal mengumpulkan keuntungan dalam proses ketika risiko tidak terjadi. Sementara itu, kerugian risiko adalah apa yang bertujuan untuk melindungi dalam pasaran kewangan yang tidak menentu dan tidak menentu.

Lindung nilai berfungsi dan bertindak seperti insurans kerana ia berfungsi sebagai langkah pencegahan terhadap peristiwa negatif atau tidak dijangka seperti risiko dan situasi pasaran.

Terdapat dua jenis lindung nilai: lindung nilai klasik dan lindung nilai semula jadi. Lindung nilai klasik melibatkan stok dan saham. Dalam jenis ini, matlamat utama adalah untuk pelabur untuk mengimbangi bahagian tinggi dengan saham terjamin. Saham selamat mencipta keuntungan dan bertindak seperti jaring keselamatan untuk kerugian, yang dicipta oleh saham tinggi. Sebaliknya, tidak seperti lindung nilai klasik, lindung nilai semulajadi tidak melibatkan stok dan saham; Sebaliknya, ia melibatkan banyak teknik pelaburan dan pengurusan. Ia tidak melibatkan instrumen tetapi strategi dan prosesnya.

Dalam lindung nilai, pelbagai teknik digunakan. Antara teknik ini ialah: pertukaran asing ke hadapan, niaga hadapan mata wang, hutang, pilihan mata wang, perdagangan pilihan, dana perdagangan pertukaran (ETF), dan perdagangan kuantiti.

Lindung nilai bukan jaminan terhadap apa-apa jenis risiko dalam risiko dan mengembalikan perdagangan. Pelabur dalam dana lindung nilai juga tidak dilindungi oleh perlindungan, peraturan, atau pengawasan kerajaan yang dipersonifikasikan oleh SEC (Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa).

Sementara itu, derivatif adalah instrumen kewangan yang digunakan dalam lindung nilai. Derivatif pada dasarnya adalah kontrak atau perjanjian antara dua pihak untuk membeli atau menjual aset tertentu. Aset boleh diputuskan untuk dibeli dan/atau dijual pada masa akan datang dengan spesifikasi yang telah ditetapkan.

Derivatif boleh mengambil bentuk pilihan, niaga hadapan, ke depan, topi, lantai, swap, kerah, dan banyak lagi. Semua bentuk derivatif dapat memberikan semacam leverage dan dapat diklasifikasikan sebagai over-the-counter atau pertukaran yang didagangkan.

Dua jenis derivatif utama adalah ke hadapan dan pilihan. Hadapan adalah perjanjian antara dua pihak untuk membeli atau menjual aset, sementara kontrak pilihan memberi pemilik hak tetapi bukan tugas untuk membeli atau menjual aset pada masa akan datang. Seperti namanya, "pilihan" hanya pertimbangan untuk membeli atau menjual dengan keseronokan pemilik.

Dalam derivatif, terdapat aset yang mendasari. Aset boleh menjadi stok, bon, komoditi, kadar faedah, atau indeks pasaran antara lain.

Ringkasan:

1.Lindung nilai dan derivatif adalah istilah yang berkaitan dalam dunia kewangan dan pelaburan.
2.Lindung nilai adalah strategi dan teknik pelaburan untuk mencegah kerugian dan risiko dalam keadaan pasaran. Ia bertindak sebagai langkah pencegahan - seperti insurans. Derivatif hanyalah salah satu instrumen lindung nilai.
3.Dalam situasi yang berbeza, lindung nilai boleh menyebabkan keuntungan atau kerugian risiko. Derivatif adalah alat yang menyumbang sama ada hasilnya.
4.Kedua -dua konsep juga berbeza. Lindung nilai adalah satu bentuk pelaburan untuk melindungi pelaburan lain, sementara derivatif datang dalam bentuk kontrak atau perjanjian antara dua pihak.
5.Derivatif lindung nilai dan lanjutan sama ada tidak dilindungi atau tertakluk kepada peraturan dan pengawasan oleh kerajaan.
6.Kaedah tidak ada cara perlindungan atau risiko pencegahan yang pasti.
7.Kesamaan lain ialah lindung nilai menggunakan banyak teknik. Derivatif juga datang dalam pelbagai bentuk. Klasifikasi untuk kedua -dua lindung nilai dan derivatif boleh banyak.